Открыть счет в Швейцарии для физического лица

19 Март , 2015

У физического лица, планирующего открыть счет в швейцарском банке должна быть приготовлена сумма не менее 300 (500 в некоторых банках) швейцарских франков в качестве минимальной суммы вклада. Перед тем, как открыть счет в Швейцарии для физического лица, потенциальный клиент обязан встретиться с банкиром. Место и время встречи зависит от интереса банковского учреждения к предполагаемому вкладу. Цель банкира заключается в получении исчерпывающих сведений о клиенте, просмотре подготовленного пакета документов.

Открыть счет в Швейцарии для физического лица

Открыть счет в Швейцарии для физического лица

Особое внимание уделяется подтверждению легальности источника финансов. На этой встрече в случае заинтересованности банка может быть уменьшен первоначальный взнос с гарантией пополнения в ближайший срок и минимизации операций по счету.

Швейцария как государство и банкиры, в частности, приняли борьбу с организованной преступностью, в частности с «отмыванием» денег, как главную задачу. Им удалось создать успешную систему как превентивных так и репрессивных мер, универсальных механизмов и процедур противодействующих преступным действиям в финансовой сфере.

Проверкой сведений о клиенте и его доходах занимается специальное подразделение банка. Важную роль в принятии решения играет рекомендация клиента банка. В случае положительного решения клиент уведомляется об открытии счета с указанием всех реквизитов для внесения денежных средств, размер которых оговорен с представителем банка заранее. Если сумма превышает означенную, возможна дополнительная проверка источника дохода.

Банки Швейцарии предпочитают не иметь дела с наличностью. В банковских учреждениях поддерживается традиция ежегодной встречи банковского работника с клиентом с целью обсуждения управления счетами, информирования об обновлениях и изменениях в предоставляемых услугах.


Добавить комментарий